Tối Ưu Phí Giao Dịch Trong Forex – Không Khó Như Bạn Nghĩ!
Phí giao dịch Forex là một yếu tố quan trọng mà mọi trader cần lưu ý khi tham gia vào thị trường ngoại hối. Bên cạnh việc xây dựng chiến lược giao dịch hay theo dõi biến động tỷ giá, mức phí giao dịch có thể ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận cuối cùng của bạn. Đây là khoản chi phí mà bạn phải trả cho sàn giao dịch mỗi khi thực hiện lệnh mua hoặc bán. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết các loại phí phổ biến trong forex và chia sẻ cách tối ưu chi phí giao dịch một cách hiệu quả nhất.
1. Phí giao dịch forex là gì?
Phí giao dịch forex (Forex trading fees) đây là những khoản phí mà bất kỳ ai tham gia mua bán ngoại tệ đều phải đối mặt. Trong đó, có một số loại chi phí gần như không thể tránh khỏi như: phí chênh lệch giá mua – bán (spread), phí hoa hồng, phí nạp – rút tiền, phí chuyển đổi tiền tệ hoặc phí qua đêm (swap).
Ngoài ra, còn có những khoản phí mang tính "tuỳ chọn", dành cho Forex trader nào muốn nâng cấp trải nghiệm giao dịch – ví dụ như đăng ký các dịch vụ phân tích kỹ thuật chuyên sâu, cập nhật tin tức thị trường theo thời gian thực, hoặc sử dụng hạ tầng kết nối nhanh hơn để giao dịch hiệu quả hơn….
2. Tại sao cần biết các chi phí giao dịch forex?
Với mỗi lệnh giao dịch được thực hiện, bạn sẽ cần chi trả ít nhất một trong hai loại phí: spread hoặc hoa hồng. Mức phí cụ thể sẽ khác nhau tùy vào từng sàn giao dịch, nhưng nhìn chung, đây là một phần nhỏ so với tổng giá trị lệnh.
Nghe thì đơn giản, nhưng thực tế lại không ít trader đánh giá thấp hoặc thậm chí bỏ qua ảnh hưởng của những khoản chi phí này – và điều đó có thể khiến kế hoạch lợi nhuận bị lệch pha.
Không ít trường hợp, việc giao dịch không sinh lời không phải vì chiến lược kém hiệu quả, mà là do không kiểm soát tốt chi phí. Trên giấy tờ, mọi thứ có vẻ khả quan, nhưng khi tính thêm các khoản phí, bức tranh tài chính có thể hoàn toàn khác.
Chính vì vậy, nắm rõ và tính toán kỹ các loại chi phí trong giao dịch forex là bước cực kỳ quan trọng giúp trader chủ động hơn trong quản lý vốn và nâng cao khả năng giữ vững lợi nhuận về lâu dài.
3. Các loại phí giao dịch phổ biến trong Forex
Trong giao dịch Forex, không phải lúc nào bạn cũng phải trả phí một cách rõ ràng như khi mua hàng – đôi khi, chi phí được "ẩn" trong mức chênh lệch giá (spread), hoặc phát sinh theo thời gian nắm giữ lệnh. Mỗi sàn giao dịch và mỗi loại tài khoản có thể áp dụng chính sách phí khác nhau, nên việc hiểu được các loại phí cơ bản là điều cần thiết để lựa chọn sàn phù hợp cũng như tối ưu hiệu quả giao dịch.
3.1. Spread (chênh lệch giá mua – bán)
Spread là khoản chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid) của một cặp tiền. Đây là cách sàn kiếm lời nếu không thu commission.
- Spread có thể là cố định hoặc thả nổi (biến đổi theo thị trường).
- Các cặp tiền chính như EUR/USD, GBP/USD thường có spread thấp.
- Spread sẽ rộng hơn vào những lúc thị trường biến động mạnh hoặc thanh khoản thấp (ví dụ: tin tức lớn, ngày nghỉ).
Ví dụ: Nếu EUR/USD có giá Bid là 1.1000 và Ask là 1.1002 → Spread = 2 pip.
Ngoài những phí phổ biến như spread (chênh lệch giá mua – bán), phí hoa hồng (commission), phí qua đêm (swap fee), còn có các loại phí khác như phí đòn bẩy, phí chuyển đổi tiền tệ, phí tài khoản không hoạt động, phí gửi/rút tiền bên thứ ba, lãi suất sử dụng đòn bẩy, swap fee/rollover fee, hay phí nguồn cấp dữ liệu... Mỗi loại phí có thể ảnh hưởng khác nhau đến chiến lược giao dịch của bạn.
Việc nắm rõ những loại phí này sẽ giúp bạn chủ động hơn trong việc quản lý chi phí và có kế hoạch giao dịch thông minh hơn.
3.2. Commission (phí hoa hồng)
Đây là phí cố định mà sàn thu từ mỗi giao dịch, thường áp dụng với tài khoản có spread thấp (như ECN hoặc Raw Spread).
- Tính theo số lot giao dịch (thường là USD/lot).
- Một số sàn sẽ ghi là: $3/lot/lệnh hoặc $6/lot/vòng lệnh (tức bao gồm cả mở và đóng lệnh).
- Không phải sàn nào cũng thu commission – tùy loại tài khoản.
Ưu điểm: Dù phải trả commission nhưng bạn lại được hưởng spread thấp hơn, rất có lợi cho các chiến lược scalping hoặc giao dịch ngắn hạn.
>> Để hiểu rõ hơn về Commission và cách tính phí hoa hồng trong Forex, bạn có thể tham khảo bài viết: Commission là gì? Lưu ý cần nắm về phí hoa hồng trong Forex. Bài viết này sẽ giúp bạn nắm vững các khái niệm và lưu ý quan trọng để tối ưu hóa chi phí giao dịch, đồng thời giúp bạn hiểu rõ hơn về cách các sàn Forex tính phí hoa hồng.
3.1. Phí Swap (phí qua đêm)
Swap, hay còn gọi là phí qua đêm, là khoản phí bạn phải trả (hoặc được nhận) khi giữ lệnh qua đêm trên thị trường Forex.
- Mỗi cặp tiền tệ sẽ có lãi suất khác nhau do liên quan đến chính sách tiền tệ của từng quốc gia.
- Swap được tính dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp tiền bạn giao dịch.
- Nếu bạn mua cặp có đồng tiền lãi suất cao và bán đồng có lãi suất thấp, bạn có thể được nhận phí swap.
- Ngược lại, nếu bạn mua đồng có lãi suất thấp hơn, bạn sẽ bị trừ phí.
Ví dụ: Giao dịch cặp AUD/JPY, nếu lãi suất Úc cao hơn Nhật, giữ lệnh mua AUD/JPY có thể giúp bạn kiếm lời từ swap.
4. So sánh phí giữa các loại tài khoản và sàn Forex
Mỗi sàn và mỗi loại tài khoản lại có cách tính phí khác nhau – từ spread, commission, cho đến tổng chi phí giao dịch thực tế.
Để giúp bạn dễ dàng lựa chọn loại tài khoản và sàn phù hợp với chiến lược cá nhân, mình đã tổng hợp bảng so sánh chi tiết giữa các loại tài khoản phổ biến như Standard, Raw Spread (ECN), Cent, Zero Spread, cùng các sàn Forex uy tín như Exness, ICMarkets, XM.
Hãy cùng xem bảng dưới đây để có cái nhìn toàn diện và tối ưu hơn cho quyết định đầu tư của bạn nhé!
| Sàn giao dịch | Loại tài khoản | Spread trung bình (EUR/USD) | Phí commission (USD/lot) | Tổng chi phí (ước tính) | Swap | Ưu điểm | Nhược điểm | Phù hợp với |
| Exness | Standard | ~1.0 pip | 0 | ~$10 | 0 (Free Swap nếu chọn tài khoản miễn phí swap) | Không phí hoa hồng, dễ tiếp cận | Spread cao hơn Raw/Zero | Trader mới, giao dịch đơn giản |
| Raw Spread | 0.0 – 0.3 pip | 7 | ~$7 – $9 | 0 (Free Swap nếu chọn tài khoản miễn phí swap) | Spread thấp, khớp lệnh nhanh | Cần vốn cao hơn, có phí hoa hồng | Scalper, EA, trader chuyên nghiệp | |
| Zero Spread | 0.0 pip | 7 – 10 | ~$7 – $10 | 0 (Free Swap nếu chọn tài khoản miễn phí swap) | Spread 0 pip, ổn định khi có tin | Phí hoa hồng cao | Scalper, giao dịch tin tức | |
| Cent | ~1.5 pip | 0 | ~$15 | 0 (Free Swap nếu chọn tài khoản miễn phí swap) | Vốn thấp, dễ test chiến lược | Không phù hợp giao dịch lớn | Người mới, test EA | |
| ICMarkets | Standard | ~1.0 pip | 0 | ~$10 | (Có phí swap, không free mặc định) | Không hoa hồng, uy tín cao | Spread cao hơn tài khoản Raw | Người mới, swing trader |
| Raw Spread | 0.0 – 0.2 pip | 7 | ~$7 – $8.5 | (Có phí swap, không free mặc định) | Spread cực thấp, tốc độ khớp lệnh nhanh | Cần kỹ năng quản lý lệnh tốt | Scalper, trader chuyên nghiệp | |
| XM | Standard | ~1.6 pip | 0 | ~$16 | 0 (Free Swap nếu chọn tài khoản Islamic) | Nạp tối thiểu thấp, khuyến mãi nhiều | Spread cao | Người mới tập giao dịch |
| Ultra Low | 0.6 – 0.8 pip | 0 | ~$6 – $8 | 0 (Free Swap nếu chọn tài khoản Islamic) | Spread thấp, không commission | Ít cặp giao dịch hơn | Trader muốn phí thấp không commission | |
| XM Zero | 0.0 pip | 7 | ~$7 | 0 (Free Swap nếu chọn tài khoản Islamic) | Spread 0 pip, minh bạch | Không hỗ trợ tất cả cặp tiền | Scalper, giao dịch nhanh |
5. Cách tối ưu hóa phí giao dịch trong Forex
Sau khi đã tìm hiểu về các loại phí trong giao dịch Forex, dưới đây mình sẽ chia sẻ một số mẹo đơn giản giúp bạn tối ưu hóa chi phí khi giao dịch. Áp dụng đúng cách, bạn có thể tiết kiệm được đáng kể và nâng cao hiệu quả đầu tư của mình.
Chọn sàn Forex uy tín, chọn tài khoản phù hợp với sàn đó
Mỗi sàn sẽ có cơ cấu phí khác nhau. Một số sàn ECN như ICMarkets hay Exness Zero cung cấp spread cực thấp nhưng có thu phí hoa hồng, trong khi tài khoản Standard lại miễn commission nhưng spread cao hơn. Bạn nên chọn loại tài khoản phù hợp với chiến lược giao dịch của mình.
Giao dịch vào giờ thị trường sôi động
Khi thị trường thanh khoản cao (ví dụ như phiên Âu và Mỹ), spread thường thấp hơn đáng kể. Điều này đặc biệt quan trọng với các chiến lược lướt sóng (scalping) hay day trading.
Hạn chế giữ lệnh qua đêm nếu không cần thiết
Phí swap có thể âm hoặc dương tùy cặp tiền, nhưng nếu bạn không theo đuổi chiến lược dài hạn, hãy cân nhắc đóng lệnh trước khi hết ngày để tránh phát sinh chi phí không đáng có.
Tận dụng chương trình hoàn phí (rebate)
Nhiều IB (Introducing Broker) hoặc website cung cấp dịch vụ hoàn phí khi bạn giao dịch qua liên kết giới thiệu của họ. Đây là cách âm thầm nhưng hiệu quả để “hoàn vốn” một phần phí mà bạn đã trả.
Tối ưu khối lượng giao dịch và tần suất vào lệnh
Giao dịch quá thường xuyên hoặc khối lượng quá nhỏ sẽ khiến phí tăng mà hiệu quả không cao. Hãy cân nhắc kỹ trước mỗi lệnh, tránh vào lệnh chỉ vì cảm xúc.
>> Nếu bạn là người mới bắt đầu trong thị trường Forex, để nắm vững các chiến lược giao dịch và tối ưu hóa lợi nhuận, hãy tham khảo bài viết: Cách giao dịch Forex hiệu quả nhất cho người mới bắt đầu. Ngoài ra, bạn cũng có thể tìm hiểu thêm trong bài viết: Hệ thống Kiến thức Forex căn bản cho người mới bắt đầu để xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc và tránh những sai lầm phổ biến trong giao dịch.
6. Kết luận
Hy vọng qua bài viết này, bạn đã có cái nhìn rõ hơn về các loại phí giao dịch và cách chúng ảnh hưởng đến hiệu quả đầu tư. Dù là spread, commission hay phí swap, việc hiểu và kiểm soát các chi phí này sẽ giúp bạn xây dựng chiến lược giao dịch hiệu quả hơn và tối ưu hóa lợi nhuận. Nếu bạn còn thắc mắc nào hoặc muốn chia sẻ kinh nghiệm của riêng mình, đừng ngần ngại để lại bình luận bên dưới nhé! Nhớ rằng, việc nắm rõ phí giao dịch Forex sẽ là yếu tố quan trọng giúp bạn đạt được thành công trong thị trường ngoại hối.
